Денежный поток — движение реальных денег в бизнесе. Деньги пришли от клиента — положительный поток. Заплатили поставщику — отрицательный. Прибыль может быть, но касса пустая.

Почему возникает разрыв

Продали товар с отсрочкой на 30 дней — в отчете прибыль есть, денег еще нет. Купили материалы на три месяца вперед — деньги ушли сразу, расход распределится позже.

Как контролировать поток

Ведите простую таблицу движения денег еженедельно. Записывайте фактические поступления и платежи, планируйте на две недели вперед. Это займет 15 минут, но покажет реальную картину.

Три способа улучшить ситуацию

Сокращайте отсрочки клиентам — давайте скидку за предоплату. Договаривайтесь о рассрочке с поставщиками. Держите подушку безопасности равную месячным расходам.

Контроль денежного потока важнее красивых цифр прибыли. Бизнес закрывается не от убытков, а от отсутствия денег на текущие платежи.